Инвестиции становятся все более популярными – россияне стремятся найти способы выгодного вложения и приумножения своих сбережений. В связи с этим на фоне роста онлайн-торговли увеличивается количество мошеннических платформ, обещающих легкий заработок, но на самом деле оставляющих инвесторов ни с чем. Опытные трейдеры без труда распознают надежные торговые площадки, в то время как новички часто становятся жертвами мошенников. В статье рассмотрим основные признаки, указывающие на то, что вы находитесь на пороге потери своих средств.
Лицензионное регулирование отсутствует
Деятельность зарубежных финансовых компаний регулируется надзорными органами как в своей юрисдикции, так и в стране, где они оказывают услуги. Большинство иностранных брокеров утверждают, что находятся под контролем следующих организаций:
- В Великобритании – Управление по финансовому надзору (FSA);
- На Кипре – Комиссия по ценным бумагам и биржам (CySEC);
- В Европе – Европейское управление по рынку ценных бумаг (ESMA).
Проверить подлинность лицензии понравившегося брокера достаточно просто: нужно лишь зайти на сайт регулятора и ввести в поиске название компании или указанный на сайте платформы номер лицензии. Если реестры подтверждают существование компании, можно продолжить анализировать проект, а если нет – лучше сразу отказаться от сотрудничества.
Отсутствие юридических данных на сайте брокера или публикация ложной информации о регуляторах и документах – это явный признак сомнительной организации.
Плохое качество и шаблонность сайта компании
Зачастую мошенники создают целую сеть похожих проектов, ориентируясь на количество, а не на качество веб-страниц. Этим можно объяснить наличие десятков сайтов-клонов, которые минимально отличаются:
- логотипом финансового проекта;
- названием брокера;
- контактной информацией.
Даже торговая платформа, которая, как утверждают многие мошенники, является их собственной разработкой, чаще всего идентична продуктам клонов.
Еще одним важным моментом при оценке сайта компании является наличие SSL-сертификата. Он должен обеспечивать защиту транзакций и контента от внешнего вмешательства. Современные версии браузеров предупреждают пользователей об отсутствии сертификата безопасности. Также важно обращать внимание на ошибки в адресе сайта, особенно в случае проектов с громким именем. Часто мошенники меняют в адресе одну-две буквы, чтобы выдать свою страницу за популярный сервис.
Договор-оферта вместо полноценного соглашения о сотрудничестве
Для реального брокера важно получить информацию о клиенте: считается нормой запрашивать данные о происхождении средств, месте жительства трейдера и его личности. С надежными торговыми платформами принято заключать договор, имеющий юридическую силу и служащий средством защиты прав обеих сторон.
Мошенники же часто выкладывают на сайте типовые документы, которые не регламентируют ответственность сторон и не могут защитить инвестора в случае мошенничества со стороны брокера.
Некоторые виды финансовой деятельности, такие как торговля CFD или бинарными опционами, запрещены в России, поэтому работая с такими проектами, россияне лишаются шансов на помощь государства в случае возникновения спорных ситуаций.
Анонимные способы пополнения депозита
Одним из явных признаков мошенничества в финансовой сфере является прием платежей на счета физических лиц или анонимные электронные кошельки. Для россиян наиболее безопасно вносить депозит на счет компании, открытый в российском банке. В любой другой ситуации отследить движение средств и доказать факт мошенничества практически невозможно.
Самыми скрытыми считаются транзакции в криптовалюте, отследить их и вернуть деньги пострадавшему трейдеру невозможно. Однако у тех, кто пополнял счет у брокера с помощью банковской карты, остается шанс восстановить справедливость. Некоторые финансовые учреждения предоставляют услугу возврата средств, если клиент предоставит исчерпывающие данные по проблемному платежу.
Размытые формулировки в условиях торговли
Для мошенников важно создать у клиента положительное впечатление, что проявляется в обещаниях, например, предоставить кредитное плечо 1:500. В большинстве стран леверидж ограничен законодательно до 1:30, и только мошенники бравируют огромными цифрами, обещая высокую доходность.
В торговых терминалах мошенники часто используют реквоты – этот метод позволяет посреднику влиять на торги и создавать убытки для трейдера. Нечестные финансовые компании также манипулируют котировками. И, конечно, мошенники умалчивают о размерах спредов, комиссиях и других сервисных платежах.
Агрессивные методы привлечения трейдеров
Честные и популярные проекты практически не нуждаются в активной рекламе для привлечения новых пользователей. Информация о таких платформах быстро распространяется среди трейдеров. Сам брокер стремится обеспечить качественное обслуживание и не нуждается в постоянном притоке новичков. Слишком привлекательные условия реферальных программ также могут косвенно указывать на опасность.
Для мошенников характерно использование обильной рекламы, включая привлечение известных личностей и звезд в рекламных роликах. Часто такие компании прикрываются известными брендами, например, Тинькофф или Газпром, чтобы внушить доверие.
Зачастую потенциальным жертвам настойчиво звонят с неизвестных номеров и предлагают гарантированный доход при минимальных вложениях.
Слишком заманчивые обещания и гарантии безопасности
Инвестиции всегда связаны с риском потерь, поэтому гарантированную прибыль могут обещать только те, кто не собирается выплачивать заработанное инвестору. Вложение средств в сырье, ценные бумаги или даже криптовалюту может быть значительно выгоднее, чем банковский депозит. Однако обещание прибыли в 3% и более в день – явный признак мошенничества.
Честные финансовые компании крайне осторожны в своих обещаниях, они заботятся о своей репутации и опасаются быть уличенными в обмане. Именно поэтому они не дают гарантий и обещаний. Эти компании предоставляют доступ к финансовым рынкам, но ответственность за успех торгов возлагается на трейдера.
Назойливое воздействие сотрудников на трейдера
В отзывах о мошеннических платформах пользователи часто упоминают, что менеджеры оказывали на них психологическое давление. Они использовали различные методы, чтобы убедить жертву внести максимум средств на счет. Когда у клиента заканчиваются деньги, ему либо показывают убытки и слив депозита, либо просто блокируют аккаунт вместе с доступом к деньгам.
Поэтому обещания гарантированного дохода, заверения в безопасности вложений и психологическое воздействие на клиента через страх или другие эмоции указывают на то, что платформа является мошеннической.
В то же время опытные трейдеры рекомендуют обращать внимание на работу персонального менеджера или службы поддержки брокера. От их работы зависит комфорт торговли на платформе: своевременное получение ответов на вопросы трейдера, выполнение заявок на вывод средств, оперативное решение технических проблем.
Преобладание отрицательных отзывов о платформе
Не существует компании, о которой все отзывы были бы исключительно положительными. Всегда найдется клиент, чьи ожидания не оправдались, и он захочет поделиться своим разочарованием в интернете. Также бывают случаи, когда конкуренты пишут отрицательные отзывы, чтобы испортить репутацию компании.
Однако если о брокере можно найти только негативные отзывы, подкрепленные фактами и доказательствами, игнорировать их нельзя.
Заключение
Итак, распознать недобросовестного брокера не так сложно. Прежде чем доверить свои деньги финансовой компании, следует проверить ее надежность, ознакомиться с отзывами и документами, критически оценить обещания и внимательно изучить сайт. Этих шагов будет достаточно, чтобы сделать объективный вывод о честности финансового проекта.
